Ingen er bedre informert enn skaperne, kontantstrøm er en del av deres preFor gründere er kontantstrøm fortsatt en av de viktigste bekymringene fordi de vet: uten penger, ingen virksomhet. Og hvis de opprettet en bedrift, er det ofte for å tjene penger. Noen ganger tar de feil på siden av optimisme og forvirrer visse posisjoner, og det er denne forvirringen som fanger dem, selv med en lønnsom virksomhet. Dynamique vil gi deg noen råd som vil fungere som et veikart for å unngå kontantstrømproblemer.
I kjølvannet av de siste årenes økonomiske endringer og i møte med de nye utfordringene i 2026 (inflasjon, spenninger i forsyningskjeder og høye renter), er kontantstrømstyring mer enn noen gang en viktig hevelse av motstandskraft. Basert på lærdommer fra tidligere kriser (SARS-epidemien i 2003, resesjonen i 2008, tsunamien i Japan i 2011 og COVID-19-krisen), anbefaler de økonomiske referanserapportene å bruke følgende strategier for å best mulig styre kontantstrømmene dine:
- Ha et robust rammeverk for risikostyring i forsyningskjeden.
- Sikre den vedvarende levedyktigheten til din egen finansiering.
- Fokuser på driftssyklusen.
- Sett deg selv inn i en finansdirektør.
- Gjennomgå variable kostnader.
- Gjennomgå kapitalinvesteringsplaner.
- Fokus på lagerstyring.
- Utsett beløpene som skal betales, intelligent.
- Administrere og fremskynde debitorinndrivelse.
- Vurder andre forsyningskjedefinansieringsalternativer.
- Revisjon av kreditor- og debitortransaksjoner.
- Forstå forretningsavbruddsforsikringen din.
- Vurder ulike eller utradisjonelle inntektskilder.
- Konverter faste kostnader til variable kostnader når det er mulig.
- Se utover organisasjonens fire vegger.
Kontantstrøm i noen få ord
Et selskap har kontanter i kassaapparatet eller bankkontoene, det vil si pengene som gjør at de kan betale sine utgifter: kjøp av råvarer, kjøp av forsyninger, betaling av de ulike kostnadene knyttet til virksomheten (leie, telefon, lønn osv.).
BFR i noen få ord
WCR (Working Capital Requirement) tilsvarer pengene som trengs for å drive en virksomhet. Det avhenger direkte av inn- og utbetalinger, det vil si «kunder», «leverandører» og «lagervarer»:
- Kostnader og inventar som selskapet finansierer før de blir betalt av sine kunder.
- Kundekreditter: betalingsfrister gitt til kunder som tvinger selskapet til å finne ressurser mens de venter på betaling.
- Leverandørkreditter: fristene som leverandørene gir selskapet for å betale sine fakturaer.
Disse tre stillingene er nøklene til selskapets bærekraft. Entreprenøren må hele tiden sørge for balansen mellom:
- Det han anklager,
- Hva han vil ta,
- Hva han skal betale (gebyrer og gebyrer).
Det virker enkelt, men det krever at gründeren hele tiden overvåker og aldri utsetter kontrollen over kontantstrømmen sin til i morgen.
Kontantstrømvansker
Kontantstrømvansker oppstår som følge av uoverensstemmelser mellom inn- og utstrømmer penger. De skyldes vanligvis:
- På grunn av manglende forventning,
- Mangel på ressurser.
Lederen må derfor forutse dette gapet og planlegge nødvendige ressurser. Han må være på utkikk etter uforutsette hendelser og alt som kan stille spørsmål ved denne balansen.
Tips 1: Rekrutter en vellykket regnskapsfører
Ikke nøl med å rekruttere en regnskapsfører: det er en investering å planlegge fra starten av aktiviteten. En regnskapsfører er ikke en luksus, det er en nødvendighet.
Tips 2: Be alltid om innskudd
Ikke nøl med å be om et depositum (mellom 30 % og 40 % av bestillingen). Vær profesjonell, du er ikke en veldedighetsbedrift. Utviklingen din avhenger av dine behov. Du lever ikke av kjærlighet og ferskvann.
Tips 3: Bruk riktig pris
Tren deg selv på å ikke gi innrømmelser på priser og betalingsbetingelser når du forhandler.
Tips 4: Velg riktig kompensasjonssystem
Velg avlønningssystemer basert på omsetningen (CA) som faktisk samles inn.
Tips 5: Kjenn marginen din
Oppmuntre selgerne dine til å fokusere på produkter eller tjenester med høy margin (ved å perfekt kontrollere prisnettet, verdien og forholdet mellom hvert produkt eller tjeneste).
Tips 6: Velg produktlinjen din med omhu
Reduser produktutvalget ditt, og prøv fremfor alt ikke å svare på alle forespørsler (du har ennå ikke størrelsen på en stor gruppe: vær tålmodig).
Tips 7: Studer betalingskapasiteten til kundene dine
Finn ut om kundenes betalingsevne. For en første bestilling, vær svært krevende om betaling og betalingsfrister. Foreslå at de er mer milde med fremtidige bestillinger.
Tips 8: Aldri utsett
Overvåk BFR konstant: betrakt det som din nattbordsbok. Sjekk bankkontoene dine regelmessig og kontroller at mottatte eller utførte betalinger er kreditert eller debitert. Utsett aldri denne sjekken til neste dag.
Tips 9: Kontroller kontantstrømmen nøye
Aldri finansier anleggsmidler eller oppkjøp med driftskontanter: det er definitivt ikke dens rolle. Vær forsiktig med pengene du har i hånden (innsamling er for å lykkesir…). Ikke ta deg selv for Crésus… Ikke stol for mye på «leverandørkreditt»: Leverandører er ikke dine bankerers.
Ytterligere råd: Ikke nøl med å overvurdere dine behov fordi forretningslivet i sin natur består av uforutsette hendelser. Og fremfor alt, gjør bankmannen din til en venn. Når tillit er etablert fordi du spiller ærlighetskortet, vil sistnevnte lettere kunne gi deg kontantstrømfasiliteter.
