Du ser på kontantstrømmen din som melk i brann. Du har imidlertid gjort alt for å sikre at den er godt fylt. Imidlertid synker likviditeten din og du begynner å frykte at du ikke vil være i stand til å overholde de neste fristene dine? Det finnes konkrete løsninger og beste praksis for å fylle på arbeidskapitalen din. Fokuser på teknikkene for å gjenvinne kontrollen.
Livet til et selskap, ikke en lang stille elv
I løpet av sin eksistens går et selskap uunngåelig gjennom områder med turbulens. Tap av en historisk kunde, forlengede betalingsbetingelser, behov for å svinge for å tilpasse seg markedet, eller til og med rask vekst som metter arbeidskapitalbehovet ditt (WCR)… Årsakene til kontantstrømspenninger er flere, mellom inflasjon av faste kostnader og uforutsett lagermangel. Vanskene er legio, men sjelden uoverkommelige hvis de er forutsett.
Spill på kundens frister
Den første refleksen er å optimalisere faktureringssyklusen din: fakturer uten forsinkelser og oppmuntre kundene dine til å betale så raskt som mulig, ideelt sett ved mottak. Hvis betaling av kontanter ikke er normen i din bransje, er en strukturert utvinningsstrategi avgjørende. Automatiser prosessene dine slik at du ikke glemmer eventuell gjeld og kontroller systematisk at fakturaene er overholdt så snart de er sendt. En høflighetssamtale noen dager før forfallsdato kan ofte forhindre en «tilfeldig» forsinket betaling.
Forhandle leverandørfrister
Dette kan virke åpenbart, men forretningspartnerne dine kan være fleksible. I tider med spenning, husk at leverandørene dine generelt foretrekker betaling i avdrag fremfor betalingsstans fra din side. Hvis dere jobber sammen på lang sikt, fokuser på åpenhet. Den verste strategien forblir å stikke hodet i sanden: ikke løp unna samtaler, men gi heller en realistisk oppgjørsplan for å opprettholde tilliten.
Ta kontakt med URSSAF og skatteetaten
For sosiale avgifter og merverdiavgift, ikke bli utsatt for forsinket betaling. Ta initiativ til å kontakte URSSAF eller din skattetjeneste for å forklare situasjonen din. I dag er støttesystemene mer fleksible og rådgivere ser etter konstruktive løsninger. Ved å vise god tro og realisme i dine tilbakebetalingsevner, vil du kunne få en oppgjørsplan (i avdrag). Hvis du ikke lenger kan overholde avtalen, er nøkkelen å kommunisere umiddelbart for å reforhandle den.
Vurder factoring og kortsiktig finansiering
Factoring er fortsatt en effektiv løsning for å forvandle dine fakturaer til umiddelbare kontanter, mot en provisjon. Med digitaliseringen av sektoren er mange fakturaer nå kvalifisert, selv for små strukturer. Samtidig forblir bankmannen din en strategisk partner. Hvis du har materielle investeringer, kan et kontantstrømlån eller kampanjelån vurderes. Kassekreditten er en nyttig spak for å håndtere topper, men den må forbli midlertidig. Regelmessig opprydding av kontoen din er viktig for å opprettholde støtten fra bankinstitusjonen din på lang sikt.
Foretrekk tjenester med umiddelbar betaling
Identifiser i katalogen aktivitetene som genererer en negativ WCR (der kunden betaler før du betaler kostnadene). Ved å utvikle disse tjenestene får du et friskt pust til bankkontoen din. Omvendt, ikke nøl med å midlertidig stanse aktiviteter som er ulønnsomme på kort sikt eller de som binder opp for mye penger, samtidig som du passer på å ikke ofre dine fremtidige vekstdrivere.
Styrke egenkapitalen
Det er den strukturelle spaken par excellence. I tillegg til bidraget til partnernes brukskonto, er innsamling en mulighet for å finansiere en kapitalkrevende utviklingsfase. Selv om det er tidkrevende og selektivt, gir pengeinnsamling selskapet en solid finansiell base for å møte de neste stadiene av veksten uten presset fra permanent kassekreditt.
Undersøk kostnadene dine
Opphopningen av små utgifter ender opp med å veie tungt på marginen. Bruk tid på å revidere kostnadene dine: hvilke abonnementer er ubrukelige? Hvilke kontrakter kan reforhandles? Selv om kostnadsreduksjon er nødvendig, krever det noen ganger vanskelige beslutninger, for eksempel omstrukturering av personell. Velg avveiningene dine med omhu: Å fjerne en kostnad som sparer deg dyrebar tid kan vise seg å virke mot sin hensikt hvis det blokkerer deg fra å få ting gjort.
Vurderer du en støtte eller et oppkjøp?
Hvis vanskelighetene vedvarer, kan det være en redningsløsning å bli med i en mer solid gruppe eller kjøpe seg helt ut. Riktignok setter forhandlinger i tider med skjørhet ofte lederen i en svak posisjon, men det gjør det noen ganger mulig å bevare aktivitet og sysselsetting. Noen ganger er det lurere å «redde møblene» og forevige prosjektet i en annen form enn å risikere total fastlåsning.
