Å administrere en virksomhet er fremfor alt å vite hvordan man piloterer økonomien. Kontanter, mye mer enn et enkelt regnskapsspørsmål, er en nøkkelindikator på helsen til et selskap. Streng ledelse sikrer ikke bare riktig daglig funksjon, men også for å forutse uforutsette hendelser og gripe vekstmuligheter. For mange selskaper, inkludert prisverdige på papir, befinner seg i vanskeligheter med mangel på en klar visjon om deres økonomiske strømmer.
Følg dine økonomiske strømmer med strenghet
Ingen virksomheter har råd til å seile. Det første trinnet i effektiv kontantstyring er basert på presis overvåking av pengeoppføringer og avkjørsler. En oppdatert kontantbord, som gjør det mulig å forutse at frister som kommer, er et viktig verktøy. Store selskaper har økonomiske instruksjoner dedikert til denne oppgaven, men for små og mellomstore bedrifter er kravet det samme: å vite når som helst når du skal unngå ubehagelige overraskelser.
Programvare for økonomisk styring som Pennylane eller AGICAP, brukt av mange franske selskaper, tillater i dag å automatisere kontantovervåking og ha en sanntidsvisjon om dens økonomiske situasjon. Disse verktøyene tilbyr et klart dashbord og letter beslutningstaking i henhold til likviditetsbehov.
Eksemplet med Michel og Augustin illustrerer denne økonomiske disiplinen godt. Før du oppnådde suksess, måtte kakemerket sjonglere begrensede ressurser. En tett styring av kontantene deres tillot dem å unngå økonomiske spenninger mens de kontinuerlig investerte i utviklingen.
Forutsig å unngå kontantspenning
Kontantproblemer kommer ikke bare fra et fall i aktiviteten. Et avvik mellom kvitteringer og utbetalinger kan raskt få et selskap i vanskeligheter. Kundenes betalingsfrister, noen ganger lange, kan svekke kontantene hvis leverandører må betales før de samler inn fakturaer.
Byggegruppen Eiffage, som er vant til lange betalingssykluser som ligger i sektoren, har klart å utvikle passende finansieringsstrategier. Factoring, som består i å gi sine krav til et spesialisert selskap for raskt å få likviditet, er en løsning som er mye vedtatt av selskaper som står overfor disse problemene.
En annen effektiv spak: Forhandling om betalingsfrister. Noen selskaper, som den franske fintech Qonto, tilbyr tjenester som letter styringen av oppgjørstider. Optimalisering av arbeidskapitalkravet innebærer også å redusere unødvendige aksjer og mer reaktiv fakturering.
Sikre kontantene dine i møte med det uventede
En godt administrert kontantstrøm er ikke fornøyd med å dekke gjeldende utgifter. Det må også gjøre det mulig å absorbere vagariene, enten det er operativt knyttet til en avmatning i aktivitet, en økonomisk krise eller en uventet. Covvi-19-krisen fremhevet viktigheten av en tilstrekkelig likviditetsreserve til å håndtere harde slag.
Det er med dette i bakhodet at noen selskaper som består av solide reserver har vært i stand til å sprette raskere tilbake. Eksemplet med Decathlon, som var i stand til å justere produksjonen og omstrukturere forsyningene uten større brudd, viser viktigheten av bevart statskasse i krisetider.
Et forholdsregler som tilsvarer tre til seks måneders faste kostnader er en regel som ofte anbefales for gründere. Alternativ finansiering, for eksempel kontantkreditt eller offentlig hjelp, for eksempel lånet garantert av staten (PGE), kan også aktiveres om nødvendig. Det er fremdeles ikke nødvendig å vente på å være ved foten av veggen for å bekymre seg for det.
Finansvekst uten ubalansert kontantstrømmen
En godt administrert kontanter bør også gjøre det mulig å investere intelligent. For mange voksende selskaper finnes i vanskeligheter med mangel på forsiktig styring av likviditeten. Å utvikle aktiviteten din innebærer ofte investeringer i rekruttering, markedsføring eller infrastruktur, men disse utgiftene må tilpasses selskapets finansieringskapasitet.
Historien om Blablacar vitner om dette: Oppstarten har opplevd en meteorisk ekspansjon, men har alltid sørget for å balansere investeringene med sine økonomiske kapasiteter. Hun var i stand til å skaffe midler til de rette tidspunktene, uten å skade lønnsomheten hennes.
Valget mellom selvfinansiering, bank eller innsamling avhenger av forretningsutviklingsfasen. Sunne kontantstrømmer for å begrense avhengigheten av ekstern finansiering og for å ha et manøvreringsrom i tilfelle markedsavkastning.
